2006.7.18 http://otsu.seesaa.net/article/20948293.html
購入してからずっと保有したままにしていますし、このまま１５年保有し続けるつもりでいました。
乙が投資してから約３年が経っています。
さて、設定来の成績はどうでしょうか。
http://www.superfund.com/HP07/ProductDetail.aspx?ISIN=LU0199180257&Strategy=B
を見てみると、大した成績ではありません。
毎年のパフォーマンスを見てみると、
2004 +6.10%（ただし２ヵ月分だけ）
2005 -16.17%
2006 +16.05%
2007 -3.27%
2008 +6.36%（ただし８月まで）
というわけで、設定当初から見ても、ほとんど同じところにいる感じです。
月単位で見た場合、上昇した月が２４ヵ月、下降した月が２２ヵ月で、大差はありません。
このファンドは、１ヵ月単位で±10% くらいの変動はザラです。つまり、ボラティリティが大きいわけで、標準偏差は１年あたりで 30.11% もあります。基準価額が激しく上下しているので、レバレッジが高いことをうかがわせます。
こんな実績で、毎月 0.5%（１年で 6%）の手数料を払う価値があるのでしょうか。それ以外に成功報酬制で上昇分の 30% の手数料がかかるのです。
基準価額が激しく上下すると、上がったところで、成功報酬が発生しますから、運用会社の利益が出ます。
成績が低迷している原因の一つには、高い手数料があるように思えてきました。
このファンドで１５年も運用するのは、運用会社に資金（の一部）を吸い取られるだけかもしれません。
当初は、１５年運用してみるつもりで投資したのですが、手数料の安い ETF のほうが乙に向いているように思えてきました。
３年も経験すれば、ファンドの特徴は理解できます。今、こういう過去の成績を見てこのファンドに新規に投資することを考えるかといわれれば、明らかに NO です。ということは、現在、このファンドを解約してしまってもいいということになると思います。
月次別成績を見ると、７月８月と毎年マイナスの成績です。それを考えれば、解約は冬にするのがいいのでしょうか。それともファンドを見限った以上は、なるべく早いほうがいいのでしょうか。
2008.10.15 追記
この話の続きを
http://otsu.seesaa.net/article/108093853.html
に書きました。ご参照ください。
ラベル：superfund
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毎日、ブログを楽しみにしております。
当方も、２００３年より同ファンドを保有しておりましたが、今年、１月に解約しました。４年保有しましたが本当に行ったり
来たりでほとんど儲けは出ませんでした。
今年の２〜７月はかなり急上昇し、解約したことを後悔しましたが、８月に急降下し
いつものパターンだなと思いました。