2010年09月28日

HSBC 香港で米ドル建てでファンドを選ぼうとすると(1)

 乙は、ドル建てのファンドのうちのいくつかを解約しようかなと思いました。
 すると、手元に米ドルが来ることになります。
 これを HSBC 香港で運用するとした場合、どんな選択肢があるか、ちょっと考えてみました。
 まず Unit Trusts の画面
http://www.hsbc.com.hk/1/2/hk/investments/ut/view-product
で、「The 'No Subscription Fee Series'」(日本のノーロードファンドに該当)をクリックしてから「SEARCH」すると、該当するのが 27 種類あることがわかります。
 その中で、ユーロ建てのもの5種類と香港ドル建てのもの1種類を除外します。
 さらにセクター別に投資するファンドやバランスファンドを除くと、以下の表のようなものが候補として残ります。

ファンド名
半年
1年
3年
5年
信託報酬
Baring Europa Fund
-1.12%
+7.17%
-
-
1%
  Benchmark: MSCI Europe
-0.69
+7.42
0.0
0.0
Baring Hong Kong China Fund
+3.46%
+0.29%
-
-
1.25%
  Benchmark: MSCI China
+7.4
+4.63
0.0
0.0
BlackRock Global Allocation Fund
+0.06%
+6.6%
-4.6%
+21.73%
1.5%
  Benchmark: Comp (BlackRock Global Allocation)
+3.61
+10.37
-1.12
+22.32
BlackRock Global Enhanced Equity Yield Fund
-1.43%
+6.99%
-25.56%
-
1.5%
  Benchmark: MSCI World (net)
+1.67
+9.83
-23.27
0.0
Fidelity Funds - China Focus Fund
+5.0%
+13.0%
-
-
1.5%
  Benchmark: MSCI China (Net) Index
+2.1
+9.5
0.0
0.0
Fidelity Funds - South East Asia Fund
+6.3%
+17.9%
-
-
1.5%
  Benchmark: MSCI AC Far East Free Ex Japan Index
+6.7
+16.2
0.0
0.0
Franklin US Government Fund
+3.85%
+5.79%
+18.32%
+23.32%
0.65%
  Benchmark: Barclays Capital US Govt. - Intermediate
+4.54
+6.5
+21.82
+31.61
Schroder ISF Asian Bond Absolute Return
+8.15%
+10.94%
-
-
1.25%
  Benchmark: Citi Treasury / Agency (TR)
+6.3
+7.89
0.0
0.0
Schroder ISF China Opportunities
+2.58%
+10.32%
-
-
1.5%
  Benchmark: MSCI China FF Gross (TR)
+2.21
+9.44
0.0
0.0
Schroder ISF Global Emerging Market Opportunities
+3.08%
+11.89%
-
-
1.5%
  Benchmark:
Templeton Global Bond Fund
+3.91%
+12.14%
+41.71%
+63.78%
0.75%
  Benchmark: JP Morgan Global Govt. Bond Index
+5.2
+6.33
+28.56
+36.62
Templeton Global Total Return Fund
+5.46%
+17.88%
+45.79%
+76.4%
0.75%
  Benchmark: Barclays Capital Multiverse Index
+4.1
+6.27
+23.71
+33.34

 いろいろ選択肢がありそうですが、実は、信託報酬(Management fee)が高いものが多いように感じます。
 債券(Bond)の場合は、信託報酬が低くて、まあいいように見えますが、もともと債券なんてあまり儲けが出ないものですから、0.65% とか、0.75% でも高いのかもしれません。
 それにしても、一覧したところ、意外に選択肢が多いように思いました。
 ごく一部を除き、プラスの運用成績が並んでいるのも安心感があります。
 HSBC 香港でファンドを購入すると、一般に購入手数料として 5.25% がかかりますから、それを省略できる上記ファンド群は候補になりそうです。とはいえ、その分、毎年かかる信託報酬が高くなっている可能性も否定できません。
posted by 乙 at 04:36| Comment(0) | TrackBack(0) | 海外ファンド | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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